海銀財富管理有限公司（以下簡稱“海銀財富）是中國財富管理行業的領跑者，經歷了數次經濟周期的考驗。2020 年，全球疫情肆虐，受內外市場環境影響，財富管理行業遭遇短期發展瓶頸，收入下滑，同質化競爭加劇。海銀財富直面危機，加速推進數字化轉型，打造中國領先的一站式數字化財富管理平臺，解鎖數據價值，推動業務逆勢增長。截止 2021 年 6 月 30 日的 2021 財年第四財季，海銀財富歸屬股東凈利潤同比增長 111%，客戶總數達 12.7 萬人，其中活躍客戶數同比增長 17.6%。在海銀財富實現以數據驅動業務的背后，離不開 IBM 基于紅帽 OpenShift 的智能化數據能力平臺 Cloud Pak for Data 和 Garage 車庫創新方法。
海銀財富通過獨特的“3+2+1”數字化體系深入改革，打造客戶、理財師和業務的多方位價值共生數字化生態圈。“3”代表財富管理行業當中三個重要的元素：即客戶、理財師和業務；“2”代表海銀的兩個中臺，即業務中臺和數據中臺；“1”則代表其 IT 基礎建設，包括海銀投入了大量時間和精力構建的數據倉庫、數據湖、AI 算力以及混合云部署等一系列基礎設施。
數據中臺是目前海銀財富數字化建設的核心。海銀財富在 2020 年 9 月宣布采用 IBM 的混合云與 AI 技術和 IBM Garage 車庫創新方法，快速推行數字化轉型，他們希望能夠改變數據管理部門以往被動的供數模式，更加主動地參與業務創新——把數據服務嵌入企業業務，并成為其中重要部分；同時打破各部門間的數據壁壘，做到真正的數據業務化，實現數據驅動業務。
IBM Cloud Pak for Data 作為一個綜合性數據能力平臺，集數據采集交換、共享融合、管理治理、建模分析和服務應用于一體。在這個項目中，海銀利用了 IBM Cloud Pak for Data 上的領先的企業級 AI 能力，包括 Watson Knowledge Catalog， Watson Studio，及 Watson Machine Learning 三大模塊。IBM Watson Knowledge Catalog 是數據資產目錄功能模塊，可以實現數據治理與數字資產管理，幫助業務用戶快速發現、管理分類，共享數據資產、數據集、分析模型及其與組織中其他成員的關系。IBM Watson Studio 為數據科學家、開發人員和分析人員賦能，支持他們構建、運行和管理 AI 模型。Watson Machine Learning 幫助數據科學家和開發人員加速 AI 和機器學習部署，利用其開放式可擴展的模型操作，幫助企業跨任何云大規模地簡化和利用 AI。同時，使用 Garage 車庫創新方法，以最小的成本，在最短的時間內進行創新，通過小規模地嘗試，不斷地試錯和迭代。
在短短一年間，海銀財富通過與 IBM 的合作，實現了以下業務目標：
· 建立了統一的公司數據資產管理中心
實現海銀數據倉庫數據庫的從零到一，從而提供面向數據應用支撐的底座能力；
統一部門間數據口徑，改善業務人員取數效率，從而加速業務的驗證和迭代；
打破各部門間數據壁壘，部門間的數據共享可提高資產利用率，避免重復建設。
· 完成了“客戶標簽體系建設和管理”和“客戶畫像及客群管理”最小可行產品（MVP）
結合 IBM Garage 車庫創新方法論，根據海銀財富的業務需求設計并在 Cloud Pak for Data 中開發了包含 900 多個客戶指標、250 多個客戶標簽和客戶群管理系統；
指標和標簽定期自動更新，業務人員可以隨時隨地自助查詢已加工的指標和標簽，從而逐漸加深業務人員對數據的理解，促使其養成依靠數據做分析的習慣；
提高了海銀的客戶生命周期管理和客戶精細化運營能力；
理財師可以通過查看客戶畫像直觀、及時且多維了解客戶近況,從而為客戶提供個性化服務。
· 建立了客戶資產價值細分模型和數據主題模型
通過歷史數據和外部數據訓練機器學習模型，賦能理財師和業務人員根據客戶價值最優化資源配給；
激活海銀財富已有數據的價值，實現海銀財富的數據資產化。
· 利用 AutoAI 自動化機器學習流程
大大提升海銀財富自身的機器學習模型開發能力，節省時間成本和人力成本；
模型開發周期從 4-12 周降低至 2-6 周
海銀財富首席技術官朱樺表示：“以用戶為核心，以數據為紐帶，以客戶為本、以體驗為王，這是海銀財富過去 16 年來的立足之本。我們與 IBM 合作進行的數字化升級并不是簡單的軟件購買。IBM Cloud Pak for Data 不僅是一個軟件，更像是一個生態，因為它可以加入各種各樣的插件，能夠很好地實現整體規劃和分步實施的目標。而 IBM Cloud Pak for Data 和 Garage 車庫方法論還能幫助海銀快速地構建全新的數字化戰略。”
IBM 大中華區云計算專家實驗室總經理魏永明表示：“很高興看到 IBM 混合云和 AI 技術、以及我們的車庫創新可以在海銀財富的數字化轉型升級當中發揮積極作用。根據 IBM 商業價值研究院 (IBV) 與牛津經濟研究院合作開展的最新全球調研，許多行業領先的企業都在積極推進數據驅動業務的模式，利用 AI 驅動的工具和最佳實踐來分析企業的數據與應用，用正確的方式把數據和應用放在正確的位置，并充分加以利用。隨著合作的深入，相信 IBM 在海銀財富‘3+2+1’的數字化戰略當中可以發揮更大的作用。”
